2008 - krisen i Ryssland och världen, dess konsekvenser för den globala ekonomin. Världsfinansiella krisen 2008: orsaker och bakgrund

2024 Författare: Henry Conors | [email protected]. Senast ändrad: 2024-02-12 13:01

År 2008 svepte krisen över hela världen. Början på världens finansiella problem började med börsens kollaps. I räcket från 21 till 22 januari rådde kaos på alla börser. Inte bara aktiekurserna kollapsade, utan också aktier i företag som gick bra. Även sådana stora företag som ryska Gazprom led förluster. Strax efter aktiernas fall på världens oljemarknad började oljan falla i pris. En period av instabilitet började på aktiemarknaderna, vilket lämnade ett betydande avtryck på råvarumarknaderna. Trots försök från ekonomer att rättfärdiga situationen (de tillkännagav offentligt korrigeringen av aktiekurserna) fick hela världen den 28 januari möjligheten att se ännu en börskrasch.

Hur började krisen?

Under 2008 började krisen inte den 21 januari med ett aktiefall, utan den 15 januari. Bankkoncernen Citigroup noterade en minskning av vinsten, vilket var den främsta drivkraften till en minskning av värdet på aktierna på New York Stock Exchange. Följande händelser ägde rum:

Dow Jones föll 2,2%.
Standard &Poor's ned 2,51%.
Nasdaq Composite - med 2,45%.

Bara 6 dagar senare manifesterade sig konsekvenserna av prisförändringar på börsen och satte sin prägel på situationen runt om i världen. De flesta av valutamarknadens aktörer såg till slut att i verkligheten mår många företag inte särskilt bra. Bakom höga kapitaliseringsgrader, bakom de höga kostnaderna för aktier, döljer sig kroniska förluster. Många ekonomiska experter förutspådde en kris 2008 redan 2007. Det fanns förslag om att Ryssland två år senare skulle möta svåra tider på grund av det faktum att den inhemska marknadens resurser aldrig skulle vara uttömda. För den globala ekonomin förutspåddes nedgången tidigare.

Messengers of the world utfärdar 2008 och utvecklingen

Även om den globala krisen 2008 började med börsens fall, fanns det många förutsättningar för dess utseende. Nedgången i aktier var bara en varningssignal om en dynamiskt förändrad situation. Överproduktion av råvaror och en betydande ackumulation av kapital registrerades i världen. Börsinstabilitet vittnade om att det fanns vissa problem med försäljningen av varor. Nästa skadade länk i världsekonomin var produktionssfären. De globala förändringar i ekonomin som krisen 2008 medförde hade en betydande inverkan på vanliga människors liv.

Den globala ekonomin präglades av en situation där marknadernas möjligheter och utsikter var helt uttömda. Trots möjligheten att utöka produktionen och tillgången till fria medel har inkomsten blivitmycket problematisk. Redan 2007 kunde man se arbetarklassens inkomster falla i länder som USA och Storbritannien. Nedgången på marknaderna kunde knappast hållas tillbaka av en ökning av både konsument- och bostadslån. Situationen eskalerade när det blev uppenbart att befolkningen inte ens kunde betala räntan på lån.

Den första globala krisen i mänsklighetens historia

Under perioden 2008 till 2009 stod de flesta av världens länder inför en finansiell och ekonomisk kris, vilket ledde till att fenomenet fick status som "global". Krisen 2008, som man minns länge, påverkade inte bara de kapitalistiska länderna, utan också ekonomierna i de postsocialistiska staterna. Den sista regressionen i världen fram till 2008 i så stor skala inträffade 1929-1933. På den tiden gick det så dåligt att kartongbyar växte upp runt stora amerikanska städer, eftersom större delen av befolkningen på grund av arbetslöshet inte kunde försörja sig. Det specifika med utvecklingen av varje enskilt land i världen avgjorde konsekvenserna av fenomenet för varje folk.

Den täta samexistensen av världens ekonomier, de flesta staters beroende av dollarn, såväl som USA:s globala roll på världsmarknaden som konsument, har lett till att USA:s interna problem har "tryckts om" på livet i nästan alla länder. Endast Kina och Japan stod utanför den "ekonomiska jättens inflytande". Krisen var inte som en blixt från klar himmel. Situationen blomstrade gradvis och systematiskt. En möjlig kollaps av ekonomin indikerades av starka uppåtgående trender. Dessutom lyckades USA under 2007 sänka räntan med 4,75%. Detta är ett okarakteristiskt fenomen under en period av stabilitet, som inte gick obemärkt förbi för fundamentalistiska spekulanter. Det är värt att säga att det faktum att det inte fanns någon reaktion på valutamarknaden på räntesänkningen i Amerika som sådan talade om de kommande svårigheterna. Det som hände på tröskeln till krisen är bara ett av de vanliga inledande stadierna av fenomenet. Stater har redan problem under denna period, men de är dolda och gör sig inte tydliga. Så fort skärmen flyttades och världen såg det faktiska tillståndet började paniken. Det fanns inget att dölja, vilket ledde till att ekonomin kollapsade i de flesta stater.

Finanskrisen 2008 runt om i världen

Krisens huvudsakliga kännetecken och dess konsekvenser är gemensamma för alla stater i världen. Samtidigt finns det också viktiga skillnader som är utmärkande för varje land. Till exempel, i 9 av 25 länder i världen, registrerades en kraftig ökning av BNP. I Kina steg siffran med 8,7% och i Indien - med 1,7%. Om vi betraktar de postsovjetiska länderna så låg BNP kvar på samma nivå i Azerbajdzjan och Vitryssland, Kazakstan och Kirgizistan. Världsbanken fokuserade på det faktum att 2008 års kris ledde till ett allmänt fall i BNP 2009 med 2,2 % över hela världen. För utvecklade länder var denna siffra 3,3 %. Utvecklings- och tillväxtmarknader såg inte en nedgång, utan en ökning, om än en liten,endast 1,2%.

Djupet av fallet i BNP varierade avsevärt beroende på land. Det största slaget drabbade Ukraina (fallet var 15,2 %) och Ryssland (7,9 %). Detta har lett till en minskning av den totala konkurrenskraften för länder på världsmarknaden. Ukraina och Ryssland, som förlitade sig på marknadens självreglerande krafter, drabbades av svårare konsekvenser av socioekonomisk karaktär. De stater som föredrog att behålla antingen kommandot eller starka positioner i ekonomin uthärdade lätt det "ekonomiska kaoset". Dessa är Kina och Indien, Brasilien och Vitryssland, Polen. Även om krisen 2008 satte ett visst avtryck på vart och ett av världens länder, hade den sin egen styrka och individuella struktur överallt.

Global ekonomisk kris i Ryssland: början

Orsakerna till 2008 års kris för Ryssland var inte bara externa utan också interna. Att slå ut marken under den stora statens fötter var nedgången i kostnaderna för olja och metaller. Det var inte bara dessa industrier som drabbades. Situationen förvärrades avsevärt på grund av den låga likviditeten i landets penningmängd. Problemet började redan 2007, mellan september och oktober. Detta var en tydlig signal om att pengarna i ryska banker nästan hade tagit slut. Efterfrågan bland medborgarna på lån översteg många gånger det tillgängliga utbudet. Krisen 2008 i Ryssland präglades av det faktum att inhemska finansinstitut började låna pengar utomlands till ränta. Samtidigt erbjöd Rysslands centralbank en refinansieringsränta på 10 %. Redan den 1 augustiÅr 2008 uppgick storleken på utlandsskulden i landet till 527 miljarder dollar. När den globala krisen började, hösten samma år, slutade väststaterna att finansiera Ryssland på grund av situationen.

Rysslands största problem är likviditeten i pengar

För Ryssland var det likviditeten i penningmängden som utgjorde krisen 2008. Allmänna orsaker, som fallande aktier, var sekundära. Trots den årliga tillväxten av rubelns penningmängd under 10 år med 35-60% har valutan inte stärkts. När den globala krisen 2008 precis skulle manifestera sig bildade de ledande västländerna ett visst tillstånd. Så, 100 c.u. BNP för varje stat motsvarade minst 250-300 USD. banktillgångar. Med andra ord var bankernas totala tillgångar 2,5-3 gånger högre än de totala värdena på staternas BNP. Förhållandet 3 till 1 gör den finansiella strukturen i var och en av staterna stabil inte bara i förhållande till externa förändringar utan också till interna. I Ryssland, när finanskrisen 2008 började, fanns det inte mer än 70-80 rubel tillgångar per 100 rubel av BNP. Detta är cirka 20-30% mindre än penningmängden av BNP. Detta ledde till förlust av likviditet i nästan hela banksystemet i staten, banker slutade låna ut. Ett litet fel i världsekonomins funktion hade en skadlig effekt på livet i landet som helhet. Situationen i landet, orsakad av krisen 2008, är fylld av upprepningar tills problemet med den nationella valutans likviditet är helt utrotat.

Rysslands centralbank orsakade själv krisen

Krisen 2008 i Ryssland berodde till stor del på interna faktorer. Yttre inflytande bara ökade regressionen i landet. I det ögonblick då Ryska federationens centralbank beslutade att höja räntan, sjönk produktionsnivån kraftigt. Antalet fallissemang i den reala sektorn, även innan krisen 2008 manifesterade sig, varierade inom 2 %. I slutet av 2008 höjer centralbanken refinansieringsräntan till 13 %. Planen var att balansera utbud och efterfrågan. Detta ledde faktiskt till en ökning av kostnaden för lån för små, medelstora och privata företag (18-24%). Lån blev ohållbara. Antalet fallissemang ökade med 3 gånger på grund av medborgarnas oförmåga att betala tillbaka sina skulder till banker. Hösten 2009 hade andelen fallissemang i landet stigit till 10. Resultatet av beslutet om räntesatsen var en kraftig minskning av produktionsvolymerna och nedläggning av ett stort antal företag i hela staten. Orsakerna till krisen 2008, som i större utsträckning landet skapade sig själv, ledde till kollapsen av ekonomin i en utvecklingsstat med hög konsumentefterfrågan och hög ekonomisk prestation. Det skulle ha varit möjligt att undvika konsekvenserna av världskaoset genom att tillföra pengar till pålitliga banker av statens finansiella block. Aktiemarknadens kollaps hade inte så stor inverkan på staten, eftersom företagens ekonomi inte har mycket att göra med handel på aktiemarknaden och 70 % av aktierna ägs av utländska investerare.

Orsaker till den globala krisen av global karaktär

Under 2008-2009 täckte krisen nästan alla sektorer av statlig verksamhet, särskilt olja och de som var direkt relaterade till industriella resurser. En trend som hade vuxit framgångsrikt sedan 2000 slogs till intet. Priserna på agroindustriella varor och "svart guld" växte. Kostnaden för ett fat olja nådde en topp i juli och stannade vid 147 dollar. Mer än denna kostnad har bränslepriset aldrig stigit. Med de stigande oljepriserna har guldpriserna stigit, vilket redan har skapat investerares misstankar om ett ogynnsamt utfall av situationen.

Under tre månader sjönk oljepriset till 61 USD. Från oktober till november skedde ytterligare ett prisfall på 10 USD. Nedgången i bränslekostnaden var grundorsaken till nedgången i index och förbrukningsnivåer. Under samma period började bolånekrisen i USA. Banker gav människor medel för att köpa bostäder till ett belopp av 130% av deras värde. Som ett resultat av nedgången i levnadsstandarden misslyckades låntagarna att betala tillbaka sina skulder och säkerheter täckte inte skulden. De amerikanska medborgarnas avlagringar smälte helt enkelt framför våra ögon. Konsekvenserna av 2008 års kris satte sin prägel på de flesta amerikaner.

Vad var droppen?

Förutom de händelser som beskrivs ovan satte några fenomen som ägde rum i världen före krisen sin prägel på situationen. Till exempel kan vi minnas att en heltidshandlare förskingrat medel från en av de största franska bankerna, Societe Generale. Jerome Carviel förstörde inte bara systematiskt företaget, han visade tydligt allmänheten alla brister i arbetet med de störstafinansiell organisation. Situationen visade tydligt hur fritt personalhandlare kan förfoga över pengarna från de företag som anställt dem. Detta stimulerade krisen 2008. Många associerar orsakerna till situationens bildande med Bernard Madoffs finansiella pyramid, som stärkte den negativa trenden för det globala aktieindexet.

Den globala finanskrisen 2008 förvärrades av agflation. Detta är en kraftig ökning av priserna på agroindustriella produkter. FAO:s prisindex har systematiskt ökat mot bakgrund av en global börsnedgång. Indexet nådde sin topp 2011. Företag runt om i världen, i ett försök att på något sätt förbättra sin egen situation, började gå med på mycket riskabla transaktioner, vilket i slutändan ledde till stora förluster. Vi kan säga om minskningen av volymen av inköp av varor från fordonsindustrin. Efterfrågan sjönk med 16 %. I Amerika var siffran -26 %, vilket ledde till en minskad efterfrågan på produkter från metallurgi och andra relaterade industrier.

Det sista steget mot kaos var ökningen av LIBOR-räntan i Amerika. Händelsen ägde rum i samband med att dollarn deprecierade under perioden 2002 till 2008. Problemet är att det under ekonomins storhetstid och med dess utveckling i otroligt snabb takt inte skulle vara malplacerat att tänka på ett alternativ till dollarn.

Konsekvenser av 2008 års kris för den globala ekonomin

Den globala ekonomin upplever upp- och nedgångar då och då. Det finns händelser i historien som ändrar riktningen för det ekonomiska livet. Finanskrisen 2008 vände helt upp och ner på världsekonomin. Ser på situationenglob alt sett har världsekonomin efter kaoset blivit mer enhetlig. Lönerna i industriländerna, som sänktes under depressionen, har nästan återhämtat sig helt. Detta gjorde det möjligt att på sin tid rehabilitera utvecklingen av världsindustrin i de kapitalistiska staterna. En betydande ökning har setts i länder som precis har börjat utvecklas. För dem var den globala depressionen en unik möjlighet att förverkliga sin potential på världsmarknaden. Inte direkt beroende av börserna och dollarn behövde de underutvecklade staterna inte hantera situationen. De riktade sin energi mot sin egen utveckling och välstånd.

Akkumulationscentra förblev i USA, EU och Storbritannien, vilket ledde till en industriboom. Den tekniska komponenten började förbättras, vilket fortsätter idag. Många länder har reviderat sin politik, vilket har gjort det möjligt att bygga en pålitlig ekonomi för framtiden. För vissa stater hade krisen mycket imponerande positiva effekter. Till exempel fick länder som var avskurna från extern finansiering på grund av situationen i världen möjligheten att rehabilitera inhemsk ekonomisk aktivitet. Efter att ha lämnats utan materiella tillgångar utifrån, var regeringen tvungen att hälla resten av budgeten i inhemska sektorer, utan vilka det är omöjligt att säkerställa den minsta komforten för medborgarnas levnadsstandard. Således har riktningarna för ekonomin, som tidigare höll sig utanför påverkanszonen, förändrats idag.

Hur kommer situationen under 2015, medanförblir ett mysterium. Vissa ekonomer är övertygade om att den nuvarande situationen i världen är ett slags eko av 2008 års kris, en av de färgstarka, men fullskaliga konsekvenserna av den globala depressionen. Situationen påminner om krisen 2008. Orsaker sammanfaller: