Idag är problemet med kriminell penningcirkulation ganska akut både på regional nivå och på global nivå - mellan länder. Olika internationella organisationer är engagerade i att bekämpa dessa illegala operationer. I artikeln kommer vi att titta närmare på FATF:s verksamhet - det här är en grupp för att utveckla åtgärder av ekonomisk karaktär för att bekämpa penningtvätt. Det är svårt att överskatta dess betydelse, eftersom den gör sitt bästa för att motsätta sig finansieringen av kriminella grupper och terrorism runt om i världen.
Vad är det här
Enligt den allmänna definitionen är FATF en internationell organisation som är engagerad i utarbetandet av världsstandarder inom området för att bekämpa penningtvätt och ekonomiskt stöd till terroristorganisationer. Dessutom har FATF åtagit sig att bedöma nationella system mot etablerade internationella standarder. Huvudverktyget i den beskrivna aktivitetenFyrtio rekommendationer inom området AML/CFT beaktas till organisationen, som granskas noggrant (ungefär vart femte år). Ordförande för FATF-gruppen är Santiago Otamendi.
Händelsehistorik
Så långt tillbaka som 1989 av förra seklet, enligt beslut från de länder som ingår i "Big Seven", bildades FATF. Detta innebar att en internationell institution dök upp, som fick i uppdrag att utveckla och implementera internationella standarder inom området AML/CFT. Mer än trettiofem stater och två internationella organisationer ingår i gruppen. Ett tjugotal organisationer och två makter fungerar som observatörer.
Struktur och aktiviteter
FATF-gruppen håller ständigt plenarmöten minst tre gånger om året, där vissa beslut fattas. Verktyget för detta institut är också dess arbetsgrupper:
- efter typologi;
- Utvärdering och implementering;
- terroristfinansiering;
- om studiet av internationellt samarbete.
FATF är också en organisation som aktivt interagerar med Världsbanken, Internationella valutafonden och FN:s kontor för bekämpning av brott och narkotikahandel. Alla dessa strukturer utvecklar och implementerar program för att bekämpa penningtvätt och investeringar i kriminell verksamhet.
Ett av FATF:s viktigaste instrumentär flera finansiella underrättelseenheter (eller kortfattat FIU) som är ansvariga för att samla in och undersöka finansiell information inom ett enskilt land för att söka efter och upptäcka illegala penning-"migrationer".
FATF-medlemskap
Fler än 35 länder är medlemmar i den världsberömda FATF-gruppen. De deltagande länderna är: Australien, Nya Zeeland, Asien och Europa, USA, Mexiko, Brasilien, Argentina, Sydafrika och Ryska federationen. Den senare har varit medlem i FATF sedan juni 2003. Förutom länder inkluderar detta två internationella organisationer: samarbetsrådet för arabstaterna i viken och Europeiska kommissionen.
Det är anmärkningsvärt att det var på Rysslands initiativ som Federal Financial Monitoring Service 2004 deltog i FATF:s verksamhet på uppdrag av Ryska federationen.
Rekommendationsfunktioner
Det internationella institutets dokument innehåller material, nämligen en uppsättning organisatoriska och juridiska åtgärder som måste vidtas i varje land för att skapa en effektiv regim för att bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism. Sådana egenskaper hos åtgärder som universalitet och komplexitet uttrycks enligt följande:
- Maximal täckning av frågor mot penningtvätt;
- förhållande till andra internationella konventioner, handlingar från relevanta internationella organisationer involverade i AML/CFT, FN:s säkerhetsråds resolutioner, etc.;
- Möjliggör länder att anta flexibla policyer,lösa dessa frågor, med hänsyn till nationella särdrag och rättssystemets särdrag.
Alla FATF-rekommendationer ersätter inte på något sätt liknande resolutioner från andra organisationer och duplicerar dem inte. Tvärtom, de sammanför principerna och spelar en mycket viktig roll i arbetet med att kodifiera AML/CFT-regler och -föreskrifter. Enligt en av säkerhetsrådets resolutioner anses FATF:s 40 rekommendationer vara bindande för alla FN:s medlemsländer utan undantag.
Hur det utvecklades
De fyrtio rekommendationerna skapades ursprungligen när det var nödvändigt 1990 att utveckla regler och skydda finansiella system från brottslingar som tvättade pengar från försäljning av droger. Senare, nämligen sex år senare, reviderades FATF-standarderna på grund av förändringar i teknologin, uppkomsten av nya trender och sätt att tvätta ekonomi.
I oktober 2001 gav FATF mandat först åtta och sedan nio särskilda rekommendationer för att bekämpa finansiering av terrorism.
Gruppens standarder reviderades för andra gången redan 2003 och erkändes i etthundraåttio länder. För närvarande anses de vara den internationella standarden för att bekämpa illegal penningtvätt och finansiering av terroristorganisationer.
Undertyper av rekommendationer
Hela listan över FATF (särskilt standarder) kan delas in i flera grupper:
- samordning och politikangående att motverka illegala pengaflöden;
- penningtvätt och konfiskering;
- terroristfinansiering;
- en serie förebyggande åtgärder;
- transparent ägande och verksamhet för juridiska personer;
- internationellt samarbete;
- ansvar och befogenhet för relevanta myndigheter och andra åtgärder.
Regionala grupper
För att noggrant övervaka internationella kassaflöden och transaktioner, och för att stoppa kriminella aktiviteter i detta avseende, finns det särskilda regionala grupper som FATF. De bidrar till spridningen av internationella standarder över hela världen. Var och en av grupperna behandlar sin specifika region och studerar detaljerna i penningcirkulationen. Dessutom görs ömsesidiga bedömningar av nationella finansiella system för att uppfylla standarder och en studie av aktuella trender.
Vilka är dessa band? Tot alt finns det åtta av dem i världen: Asien-Stillahavsområdet, en grupp i Sydamerika, Eurasien, en grupp i Öst- och Sydafrika, en grupp i Mellanöstern och Nordafrika, en expertkommitté från Europeiska rådet, en karibisk grupp och en grupp i Västafrika. En annan, för att bekämpa penningtvätt i Centralafrika, har ännu inte fått erkännande och har inte blivit en del av den regionala FATF-stilen.
svartlista
En av aktiviteterna för den beskrivna institutionen är att studera vilka länder och organisationer som inte följer FATF:s rekommendationer. Med andra ordde så kallade icke-samarbetsvilliga länderna och territorierna bestäms, deras lista sammanställs, som kallas "svart". Införandet av en stat i denna lista leder inte till tillämpning av sanktioner, men det indikerar graden av förtroende för detta land från utländska investerares sida.
Inkludering eller uteslutning från den svarta listan genomförs vid FATF-möten i enlighet med följande kriterier som fastställdes 2000:
- luckor i finansiell reglering – dessa kan vara transaktioner i betalningssystem utan nödvändig auktorisation;
- lagstiftningshinder, såsom oförmågan att identifiera ägaren till företaget;
- hinder i internationellt samarbete – detta inkluderar förbudet att ge information om företaget på lagstiftningsnivå;
- Otillräckliga åtgärder för att bekämpa penningtvätt, till exempel otillräckliga personalkvalifikationer, korruption etc.
Enligt världsstatistik och Världsbankens uppgifter om skuggekonomin produceras och tillhandahålls mer än tio biljoner amerikanska dollar i varor och tjänster varje år.
